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長期投資

セゾン投信運用成績(2017年11月)22ヵ月目の積立ブログ

投稿日:2017年11月24日 更新日:

どうも まこです。

年末は何かと入用で困りますね。どうやら近いうちイタい出費がありそうで胃が痛いです。

こうゆうときにテンション下がらないような豊かさが欲しいです。

さて、今月もセゾン投信のチェックしてみましょ~。

2017年11月 積立22ヵ月目の収益

セゾン バンガード・グローバルバランスファンド

・・・評価額  243,808円

評価損益   23,808円

セゾン 資産形成の達人ファンド

・・・評価額  269,570円

評価損益   49,570円

このほか子どもたち名義の口座に、同様の時期にグローバルバランスファンドをそれぞれ1万円づつ積み立てております。よってグローバルバランスファンドには月々3万円。23,808円の収益が3本なので今現在の収益は、

計 120,994円 です。

先月の含み益はこちら

セゾン投信の運用成績(2017年10月)21ヵ月目の積立記録

先月より3,000円ほど減りました。

資産形成の達人Fは伸びていますが、セゾン・バンガードGBFが微減です。まぁ、当然そうゆうこともありますよね。二つとも何か指標としているわけではなく、セゾン投信が独自に組み立てているファンドですから。

日経平均も22,000~23,000円でしばらく動いていますね。セゾン・バンガードGBFのほうが半分は日本株・債権ですから、その影響を資産形成の達人Fよりも受けるといったところでしょうか。確か資産形成の達人Fは日本株・債権が占める割合は20~30%くらいだったように思います。

それより元本が着実に増えてますから、満足感あります。

評価額が100万円超えました!

やっぱり一つの目標にしてましたからうれしいです。このまま着実に積み立てていきます。

過去22カ月のリターン

セゾン グローバルバランスファンドは年利にすると、11.6%

セゾン 資産形成の達人ファンドは、22.6%です。

まだ積立期間が2年弱と少ないので、少しの評価額の上下もリターンに影響してきます。長くなればなるほどドルコスト平均法により、上がるにしろ下がるにしろ平均的な価格になっていきます。つまり、リスクが低いということですね。

まだまだ先は長いですから。これが300ヵ月目の積立記録とかになるのが楽しみです。そしたら元本だけで1200万円です。まぁ約23年後ですし、そのときは元本割れしているかもしれませんがね!でも種を蒔いて育てているみたいで楽しみです。私、植物を育てるのは苦手なんですが。

始めた当初の基準価格は

過去18ヵ月しか遡れないんですが明細を見てみると

現在1万円で買えるのは、セゾン・バンガードGBFは6,692口、資産形成の達人Fは4,878口。それが去年の5月では8,120口と6,761口です。

こうみると私が始めた当時より大分基準価格が上がっています。同じ金額で買える口数が2/3程度に減っていますからね。

そのうち1万円で1口も買えなくなるのかな?そしたらどうなるんでしょ?楽天なんかでは100円から積立できるらしいから問題ないんでしょうね。

そうなったら楽しいなぁなんて夢のあるお話でした。

投資信託の積立、始めてみたくなりませんか。

-長期投資

執筆者:


  1. ごんたママ より:

    まこさん、こんばんは!
    投資信託、魅力ありますよね~
    長期保有でメリットが大きいでしょうかね~
    情報ありがとうございます。

    • mako165 より:

      ごんたママさん こんばんは!

      20代から少額でもはじめておけばよかったと思います。時間というのは大きな財産ですね!

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35歳 都内勤務一般事務

子供3人を育てながら少しでも生活を豊かにするために投資や節約に奮闘します