主婦の家計改革宣言

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長期投資

セゾン投信 運用状況(2017.7)

投稿日:2017年7月27日 更新日:

どうも まこです

先日もお話しましたが

セゾン投信を月々積み立てております

2016年の1月からなので

2017年7月現在では18回目の積み立てとなりました

 

バンガード・グローバルバランスファンド

資産形成の達人ファンド

 

それぞれ1万円づつなので

元本はそれぞれ18万円です

結構お勧めしているサイトが多いセゾン投信ですが

実際はどうなんだということで現在の運用状況を公開しようと思います

こちらです

どうでしょう

5万円ほど増えてますよ!

詳しいことはよくわからないですが

増えてるとわかると安心します

やっぱり債権と株式が50:50のインデックスより

資産形成の達人ファンドのようなアクティブファンドのほうが

上下の差が激しいんですね

倍ですもんね

ということは下がるときもこの勢いで下がるってことですから

そうなったときは間違いなくテンション下がると思います

10年、20年の長期投資が前提なので

現在の損益は全く気にしなくていいということはわかっているんですが

それでも おぉっ!と

テンションが上がったり下がったりしてしまう小市民です

むしろ下がったときにいっぱい買って

じわじわと上がってくるのを楽しむ

というのが積立投信だと勝手に解釈してます

 

ところで投資信託について勉強しているんですが

まだまだわからないことだらけです

 

・長期運用するので分配がなく配当や収益がそのまま再投資され、税金をとられない無分配型がいい

・コストが低いファンドがいい

というのは理解できました

 

・複利効果がある

というのがいまいち理解できません

結局は評価額が上がるかどうかはファンドが購入してる株が

いいパフォーマンスをするかどうかにかかっているのでは?

銀行預金のように例えば現在の36万円の元本に5万円の利息がつき

次は41万円にまた数万円の利息がつく

というわけではないんですよね

元本はあくまで元本で増えないんですよ

個人的に複利効果が働くわけではなく

ファンド全体での利益が総資産に上乗せされていって

それを口数で割って結果的に個人が持っている投信の評価額が上がっていく

みたいな?

なのでもうセゾン投信で資金を運用している方々にもう全部丸投げ

100%任せてるってことなんですよ

ほぼバンガードなんでしたっけ?

私には運用する能力がないので人任せ

故にほったらかし

ということです

う~ん

やっぱりちゃんと勉強して自分好みの株そろえたいな

まこファンド

最終目標はそこですかね

今はもうセゾンの方々におんぶに抱っこで!

-長期投資

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35歳 都内勤務一般事務

子供3人を育てながら少しでも生活を豊かにするために投資や節約に奮闘します