主婦の家計改革宣言

5人家族の家計管理について考える。支出を減らし収入を増やす方法を探ります

長期投資

つみたてNISAでセゾン投信(2018年11月)40万円の非課税枠を使いきるためには

投稿日:

先月に引き続きセゾン投信も値下がってますよ。

軒並み下落ですね。

後々なんとかショックみたいになるのかな~。

これくらいじゃまだまだなんでしょうか。

2018年11の損益

セゾン バンガード・グローバルバランスファンド

・・・評価額  385,674円

評価損益   15,674円

セゾン 資産形成の達人ファンド

・・・評価額  470,547円

評価損益   30,547円

計 46,221円

先月よりも下がってます!

一時期は含み益が12万円くらいあったんですから。

そうなんですよね。上下動するんですよね。投資ですからね。

まぁ私としては、変わらずにつみたてNISAを続行するだけです。

今月もつみたてNISAの取得価格よりも値下がりしているので、取得価格が下がってますね。

あ、つみたてNISA口座の買付可能額が残り5万円になりましたね。

12月に33,000円使うから17,000円残ってしまうのがちょっと残念。

積立額の変更が今年の1月に間に合わなかったせいなので、来年は396,000円セゾン投信を買い付けることになります。

4,000円の端数って。

増額月の引き落とし額の設定をする

つみたてNISAは積み立てないといけないので、スポット購入で端数分を買い付けることができません。

やっぱりそういった点が不便だなと思ますね。

一番最初に年間40万円を使い切る設定にしておかないと、後々変更しなければいけないことになります。

引き落とし額の変更用紙を取り寄せて、記入して返送。

セゾン投信は基本書面での手続きになるので、手間と時間がかかります。

ネットですべてできるようになると便利ですね。

さて、セゾン投信で年間40万円の積立額を使い切るためには、増額月を設定しなければなりません。

組み合わせはいくつかありますが、例えば毎月の積立額は33,000円で年2回の増額月には35,000円にする、などです。

あるいは、毎月30,000円で増額月に50,000円、ということもできます。

よりドルコスト平均法を意識するなら前者ですね。

せっかくの非課税枠ですから使わないともったいない。

変更用紙、取り寄せないとな。そのうち。。。





-長期投資

執筆者:


comment

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

関連記事

つみたてNISAでセゾン投信【2019年1月】コツコツ積立

どうも、まこです。 毎日、家事、育児、仕事と忙しい日々を過ごしております。 段々と仕事の方も中堅に入りつつあり、人をフォローする側になってきました。 数年のブランクがあるとは言え、10年以上同じ会社に …

つみたてNISAでセゾン投信(2018年9月)32ヵ月目のつみたて記録

ギリギリ当月中のつみたて記録です。 最近会社での仕事が多くて家でも疲れているのかついつい寝てしまいます。 基本PCの仕事なので脳疲労なんですかねぇ。 やはり、時短とはいえ正社員、3人育児、家事とこなし …

年収300万円の私が確定拠出年金iDeCoを始めるといくら節税できるのか

どうも まこです。 以前、仕事復帰をする予定の来年4月から確定拠出年金を始めると宣言していましたが、実際やってみるといくら節税になるのか検証してみます。いつ、どのような仕組みで節税になるのか、も合わせ …

投資って??凡人ど素人の初心者主婦が投資信託を購入するまで

どうも まこです。 2016年の1月から積立投資信託をしております。 つみたてNISAも始まり順調に続けております。 今回は、私が投資を実際に始めた経緯について、です。 興味ないかとは思いますが、何か …

セゾン投信運用成績(2018年1月)24ヵ月目の積立ブログ 初のつみたてNISA枠です

どうも まこです。 セゾン投信の積立を始めて早2年です。最近は株価もかなりいい感じに上がっているので、サイトにログインしてチェックすることも増えましたが、始めた当初は全く見ていませんでした。少額だった …

35歳 都内勤務一般事務

子供3人を育てながら少しでも生活を豊かにするために投資や節約に奮闘します