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長期投資

つみたてNISAでセゾン投信(2018年11月)40万円の非課税枠を使いきるためには

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先月に引き続きセゾン投信も値下がってますよ。

軒並み下落ですね。

後々なんとかショックみたいになるのかな~。

これくらいじゃまだまだなんでしょうか。

2018年11の損益

セゾン バンガード・グローバルバランスファンド

・・・評価額  385,674円

評価損益   15,674円

セゾン 資産形成の達人ファンド

・・・評価額  470,547円

評価損益   30,547円

計 46,221円

先月よりも下がってます!

一時期は含み益が12万円くらいあったんですから。

そうなんですよね。上下動するんですよね。投資ですからね。

まぁ私としては、変わらずにつみたてNISAを続行するだけです。

今月もつみたてNISAの取得価格よりも値下がりしているので、取得価格が下がってますね。

あ、つみたてNISA口座の買付可能額が残り5万円になりましたね。

12月に33,000円使うから17,000円残ってしまうのがちょっと残念。

積立額の変更が今年の1月に間に合わなかったせいなので、来年は396,000円セゾン投信を買い付けることになります。

4,000円の端数って。

増額月の引き落とし額の設定をする

つみたてNISAは積み立てないといけないので、スポット購入で端数分を買い付けることができません。

やっぱりそういった点が不便だなと思ますね。

一番最初に年間40万円を使い切る設定にしておかないと、後々変更しなければいけないことになります。

引き落とし額の変更用紙を取り寄せて、記入して返送。

セゾン投信は基本書面での手続きになるので、手間と時間がかかります。

ネットですべてできるようになると便利ですね。

さて、セゾン投信で年間40万円の積立額を使い切るためには、増額月を設定しなければなりません。

組み合わせはいくつかありますが、例えば毎月の積立額は33,000円で年2回の増額月には35,000円にする、などです。

あるいは、毎月30,000円で増額月に50,000円、ということもできます。

よりドルコスト平均法を意識するなら前者ですね。

せっかくの非課税枠ですから使わないともったいない。

変更用紙、取り寄せないとな。そのうち。。。





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35歳 都内勤務一般事務

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