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長期投資

つみたてNISAでセゾン投信【2019年3月】積立額が100万円を突破!

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100万円を超えてきました。

やはり地道な積立が身を結びますね。

セゾン投信を始めて3年、つみたてNISAにしてから1年とちょっとです。

子ども口座が別にひとつあるので、総額では100万円をすでに超えていたのですが、そちらは最早全くの放置。積立自体もやめてますし、現金よりはいいかな程度に考えてないものとしています。

やはり一つの画面でしっかり桁が変化するので実感が湧きます。

自動積立なので何もしてないのにこの勝手に増えた感が堪りません。

2019年3月の損益

セゾン バンガード・グローバルバランスファンド

・・・評価額  452,240円

評価損益   30,240円

セゾン 資産形成の達人ファンド

・・・評価額  587,463円

評価損益 67,463

計 97,703円

セゾン投信3年間のリターンは7%超え

2年間はグローバルバランスFと資産形成の達人Fに毎月1万円ずつ。その後1年はつみたてNISAでグローバルバランスFに13,000円、資産形成の達人Fに20,000円。

あくまでまこの場合ですが、

3年間のトータルリターンは7.3%でした。

一時期はマイナスになることもありましたが、徐々に最高益の価格に近づいてきています。

どうなんでしょうね。

もちろん銀行の定期預金なんかよりはずっといいと思いますが。

リスクの面でも個別株より相応の知識がなくても安心できる。

ただVTIやVTと比べるとどうだったんでしょうか。

そもそもバンガード グローバルバランスFはバンガードのETFを買っているわけですし、そう違いはないのではと思います。

手数料や、半分は日本の債権や株という点を考えると。。

近々、idecoも楽天VTIで始める予定なので比較していきたいと思います。

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35歳 都内勤務一般事務

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